[電商分享] 應該接受加密貨幣付款嗎?
2021-06-15 08:39

這個問題,其實,又唔算太多人問,但當 Bitcoin 過去半年上到五萬美金一個,但一下子又可以沒有了 50% 的價格,突然馬克斯一句又上返 30%,這樣一個吸睛話題,當然要蹭熱度啦! 

坦白說,正經人家賣貨,誰會走去收 Bitcoin 這種價格上落那麼大的東西做支付?所以這個問題基本上到這裡就完結的了....... 

不過,作為一個八卦的 IT 人,又怎會沒私下討論 Bitcoin 這個話題呢? 這次,我不打算講太多加密幣的原理和應用,這個話題,直到結論。區塊錢技術有價值,但不同的加密幣作為區塊鏈應用是否每種都有價值就值得商榷了!  

而讓 Bitcoin 炒上炒落,除了首富級網紅的興風作浪,其實翻開來看,有貓餌!早在2018年6月,就有一篇證明比特幣價格被惡意操縱的學術研究,引起了廣泛關注。 

2019年11月,這篇論文被再次修訂後,發表在了金融界的頂級學術期刊上(《Journal of Finance》)。來自德州大學和俄亥俄州州立大學的兩位金融教授(John Griffind和Amin Shams),通過嚴謹的數據分析,得出的結論是:比特幣市場不是一個公平可靠的市場,比特幣的價格被嚴重操縱。 

特別是2017年的比特幣泡沫,當時比特幣的價格達到歷史高位——一萬八千美金,就很可能是由一家公司一手操縱的。在此之前,先要更正一個概念!很多人都說 BItcoin 基於匿名性,是十分合適作黑市交易。但其實其幣值的大起大落,和本身的通縮屬性,其實現在大部份用作黑市交易的加密幣結算,已經不是用 Bitcoin 做。而是用一隻名叫 Tether (USDT) 的穩定幣。 

Tether 公司在發行 Tether (USDT) 時,承諾每發行一個泰達幣,就會在銀行存入一美元作為準備金作為保證。泰達幣的持有者可以隨時用泰達幣贖回美元,同時每贖回一美元,泰達公司就會銷毀一枚泰達幣。因此,泰達幣的價格一直圍繞在1美元上下波動。相比於比特幣,可以說是非常穩定了。 

泰達幣的發行公司,原名 Realcoin,註冊地為香港。 2014年,Realcoin 公司更名為 Tether。2015年,Tether 公司發行的泰達幣(Tether USD,簡稱USDT) 在交易平台 bitfinex 和 Poloniex 上線,之後又陸續在更多的大型交易平台上線。 

Bitfinex曾經是交易量最大的比特幣交易所,現在依然是排名前十的比特幣交易所。為什麼要特別強調Bitfinex交易所呢?因為在2017年的“天堂文件”中所揭露各大國際財團避稅、逃稅的情況,泰達公司也在其中。這是,人們才發現原來泰達公司和Bitfinex的高層,全部是同一夥人。 

這兩家公司的幕後大boss都是同一個人——Brock Pierce。 

目前,泰達幣的每月交易量已經是所有幣種中最大的了。泰達公司,也號稱幣圈美聯儲。然而,這個幣圈美聯儲,一直以來都被認為是比特幣市場的最大操盤手。 

早在2017年5月,美國司法部和美國商品期貨交易委員會就在調查,誰在非法操縱比特幣價格。美國司法部首先就把矛頭指向了泰達公司。雖然泰達公司一直在做資產透明度更新,可以從它的官網上查詢到泰達幣的發行狀況,但是無法證明這個網頁裡的數字是真的。 

到2019年11月,有兩位分別來自德州大學和俄亥俄州州立大學的教授,發表了學術論文《比特幣真的不被泰達操控嗎? 》。這篇論文被《華爾街日報》等各大媒體轉載,引起了廣泛的關注。 

這兩位教授分析了2017年3月到2018年3月間,高達200G的區塊鍊和市場數據。他們得出結論:這段時間內,比特幣幾乎所有的價格影響都可以歸因於一個大玩家。而對這個大玩家進行溯源,發現它是來自於Bitfinex交易所下的一個地址。但是由於區塊鏈的匿名性,不能確定這個地址的真實身份。 

通過對87個交易樣本進行算法分析,兩位教授發現,每當市場出現低迷時,就會出現用泰達幣購買比特幣的行為,並且很快就會導致比特幣價格大幅上漲。泰達幣在只有不到1%的時間內就影響了比特幣50%和其他主流加密貨幣64%的暴漲。這實在難以用一般的投資理論去解釋。 

這兩位教授推斷,每當比特幣下跌時,泰達公司就會增發泰達幣,然後大玩家就會用增發的泰達幣大筆抄底比特幣,暴力拉盤刺激市場情緒。等到比特幣被推到高點時,大玩家只需用一小部分的比特幣,就能再換回之前增發的泰達幣。然後再把增發的泰達幣偷偷銷毀,這樣就用空氣買到了比特幣 

所以,朋友們,投資 Bitcoin 某程度上是用真錢來跟別人的空氣對賭,商家收比特幣不就是把生意也押上跟人家的空氣對賭? 和老細當年搞加密幣只是捉著 Asset Back 玩,沒怎麼理穩定幣,看來是我格局小了。唯有安慰自己,就算有這樣的格局,穩定幣本身就是深水區,真的把持不住...... 

根據比特幣統計網站(BitcoinTreasures)的資料所示,2020年10月,擁有比特幣最多的前11家巨鯨公司(所持有的比特幣數量超過比特幣總量的0.001%)佔市場流通的總比特幣數量的2.82%。但截至2020年12月底,巨鯨公司數量猛增至28家,佔總比特幣數量的比例也躍升至5.5%。這說明2020年9月後比特幣價格急升與巨鯨公司數量攀升呈現正相關關係。 

在推高比特幣價格之後,這些公司又會操縱輿論,讓各大媒體上發布比特幣利好的消息,然後報導各種令人印象深刻的故事。 

不過這已經是算非常乾淨的陽謀了,更多的是連遊戲都不讓人參與的陰謀詭計。 

另外,導致小編寫這篇文章,主要內容都是在國內一篇科普 Bitcoin 的貼文引發,我只是在其中加一些和電商有關的資料和個人的觀點而已。放心,我檢視過以下參考素材,確認無誤才寫的。最後,再回歸最初的問題,看完這些內容後,你還感收上下波中腷大的 Bitcoin 做加密貨幣付款嗎? 而如果你收 USDT 做付款,也不過是和美元掛扣而已,收 PayPal Stripe Payme 還不夠嗎? 

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 參考素材: 

  • 澎湃新聞:英男子自稱遺失7500枚比特幣,願付巨款挖垃圾場尋回 
  • 東方財富:比特幣一夜大跌近6000美元 20萬人爆倉 137億元蒸發 
  • 星傳媒:區塊鏈故事匯:USDT與bitfinex不得不說的故事 
  • PYMNTS.com:Lawsuit Accuses Tether Backers Of Popping ‘Largest Bubble In History’ 
  • 華爾街日報:Bitfinex Used Tether Reserves to Mask Missing $850 Million 
  • 友財網:研究顯示:兩年前一個匿名的市場操縱者導致比特幣價格突破2萬美元大關 
  • 凱評金科:比特幣價格被操縱!你還敢持有嗎? 
  • 《Is Bitcoin Really Untethered?》——JOHN M. GRIFFIN and AMIN SHAMS